Fondsportrait

LIGA-Pax-Cattolico-Union

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0152554803 132,03  EUR 129,76  EUR 18.01.2019 1,37% 1,75  EUR 0,00  EUR
    Risikoklasse:1)
    blaugeringes Risikogruenmäßiges Risikogelb_hakenerhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Globaler, nachhaltiger Aktienfonds

    risikoskala6

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 6 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie
    Der Fonds ist ein weltweit investierender Aktienfonds. Das Fondsvermögen wird international in dividendenstarke Standardtitel angelegt. Darüber hinaus kann das Fondsmanagement mit einem Engagement in aussichtsreiche Nebenwerte zusätzliche Chancen nutzen.Bei der Auswahl der Wertpapiere werden systematisch Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt. Diese orientieren sich im Einklang mit christlich-ethischen Wertvorstellungen an sozialen, ökologischen und ökonomischen Faktoren.  
    Zusätzlich werden Risiken durch eine integrierte dynamische Wertsicherungsstrategie (KONVEXO) begrenzt. Die Grundlage des KONVEXO-Prinzipes basiert auf einer Kombination von risikoreichen Investments (zum Beispiel Aktien) und risikoarmen Investments (zum Beispiel Anleihen).Die Wertsicherung sorgt dafür, dass der Anteilwert des eingesetzten Kapitals zum Kalenderjahresende mindestens 85 Prozent des bei Beginn des Zeitraums gültigen Ausgangswertes beträgt. Eine Garantie besteht diesbezüglich allerdings nicht. Der Fonds wurde zum 04.01.2016 neu ausgerichtet und somit die Anlagepolitik wesentlich geändert.Im Zuge der Neuausrichtung wurde eine dynamische Wertsicherungsstrategie integriert. Der Fonds kann über die LIGA Bank eG und Pax-Bank eG erworben werden.   
    Investmentprozess
    Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.
    Teamansatz
    Text?

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Kommentar des Fondsmanagements2)

     

    Zeitraum: 01.10.2018 - 31.12.2018

     

    Abverkauf an den globalen BörsenDie globalen Aktienbörsen haben im Schlussquartal 2018 erheblich an Boden verloren. Der MSCI World-Index fiel in lokaler Währung um 13,5 Prozent. Neben dem Handelsstreit belasteten die Sorgen vor einer konjunkturellen Abkühlung die Aktienmärkte.Die US-Börsen hatten maßgeblichen Anteil an der globalen Schwäche: Der Dow Jones Industrial Average sich im vierten Quartal 11,8 Prozent ab, der marktbreite S&P 500-Index schloss 14,0 Prozent tiefer. Der Konflikt mit China und der Europäischen Union um Strafzölle verunsicherte die Investoren ebenso wie die Midterm-Elections und die Geldpolitik US-Notenbank Federal Reserve. Diese hatte im Dezember erwartungsgemäß die Zinsen erhöht. Nichtsdestotrotz gaben die Kurse deutlich nach, weil die Marktteilnehmer mit Blick auf 2019 auf eine eher lockere Geldpolitik gehofft hatten. Entsprechende Äußerungen blieben seitens der Zentralbank allerdings aus.Neben der Handelsthematik wurden die europäischen Aktienmärkte von politischen Geschehnissen belastet. Wochenlang sorgten die bis Jahresende immer noch offenen Brexit-Verhandlungen für Verunsicherung. Zwischenzeitlich musste sich Premierministerin Theresa May sogar einem Misstrauensvotum der eigenen Partei stellen, das sie mit knapper Mehrheit gewinnen konnte. Auch die italienische Haushaltsdebatte sorgte immer wieder für Turbulenzen. In dieser Gemengelage fiel der EURO STOXX 50-Index um 11,7 Prozent, der marktbreite STOXX 600-Index verlor 11,9 Prozent.Die stark in den Welthandel verflochtenen Schwellenländer mussten ebenfalls Federn lassen. Der MSCI Emerging Markets-Index verlor in Lokalwährung 7,8 Prozent. Insbesondere die Krisen in der Türkei und in Argentinien belasteten. Schwerer noch fiel der Kursrutsch in Japan aus: Der Nikkei 225-Index fiel um 17,0 Prozent, belastet von Konjunktursorgen und der Aufwertung des Japanischen Yen.Das globale konjunkturelle Umfeld hat sich zuletzt eingetrübt, was die Börsen in den kommenden Wochen belasten dürfte. Zusätzliche Risikofaktoren sind ein zunehmender Protektionismus, das unsichere Umfeld in den Emerging Markets, ein ungeordneter Brexit sowie die finanzielle Lage in Italien.

    Historische Wertentwicklung per 31.12.2018

    Stand: 31.12.2018

    Stammdaten
    Name:LIGA-Pax-Cattolico-Union
    WKN691565
    ISINLU0152554803
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 22.11.2002
    Geschäftsjahr01.04. – 31.03.
    Rücknahme­preis: 120,73 EUR
    Fondsvermögenper 31.12.201845 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: i. d. R. ausschüttend Mitte Mai
    Ausschüttung3,50 EUR (für das Geschäftsjahr 2017/2018)
    Freistellungsempfehlung3)ca. EUR 3,70 pro Anteil
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A.
    Ausgabeauf­schlag: 4)1,75 % vom Anteilwert Hiervon erhält Ihre Bank unabhängig von ihrem Vertriebsstatus bei der Fondsgesellschaft einmalig 28,57 %.5)
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 0,95 % p.a., maximal 1,10 % p.a.
    Laufende Kosten6)1,21 %
    SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    3) Der tatsächlich erforderliche Freistellungsbetrag kann niedriger oder höher als der angegebene Schätzwert sein, welcher sich auf den nächsten Ausschüttungstermin bzw. bei thesaurierenden Fonds auf die nächste fällige Vorabpauschale bezieht.

    4) Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    5) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.

    6) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.04.2017 - 31.03.2018 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.

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