Fondsportrait

UniOptima (zukünftig UniEuroKapital)

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0051064516 719,70  EUR 712,57  EUR 30.03.2020 -0,00% -0,01  EUR 0,00  EUR
    Capital 5 Sterne

    Stand: 01. Februar 2020

    Goldener Bulle

    Stand: 01. Februar 2017

    Risikoklasse:1)
    blau_hakengeringes Risikogruenmäßiges Risikogelberhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Rentenfonds mit kürzeren Restlaufzeiten

    risikoskala2

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 2 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen wird überwiegend in Staats- und Unternehmensanleihen internationaler Emittenten mit kurzer Restlaufzeit oder Zinsbindung angelegt. Währungsrisiken werden nahezu vollständig abgesichert.Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab2), wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich.
    Zukünftige Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen wird überwiegend in auf Euro lautende Staats- und Unternehmensanleihen mit kurzer Restlaufzeit oder Zinsbindung angelegt. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab (ICE BofA 1-3 Year Euro Large Cap Index (EML1)), wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übetreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich
    Investmentprozess
    Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.
    Teamansatz

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Kommentar des Fondsmanagements3)

     

    Zeitraum: 01.12.2019 - 29.02.2020

     

    Zum Jahreswechsel 2019/2020 zeigten sich als Folge des „Phase 1“-Abkommens zwischen den USA und China erste Anzeichen einer zunehmenden Dynamik der globalen Konjunktur. Der Ausbruch des Corona-Virus in China führte im Januar kurzzeitig zu einer steigenden Risikoaversion, anschließend verzeichneten viele Märkte noch neue Allzeithöchststände. Die Ausbreitung des Virus auf Südkorea und Europa ließ die Kapitalmärkte in der letzten Februarwoche weltweit einbrechen. Gesucht waren im Gegenzug vor allem die „sicheren Häfen“, wie Bundesanleihen und Gold.Im Berichtsquartal zeigte sich die Renditeentwicklung bei kurzen Fälligkeiten bis Mitte beziehungsweise Richtung Ende Februar relativ stabil. Im Bereich der Unternehmensanleihen waren tendenziell fallende Risikoprämien (Spreads) zu beobachten. Mit der weltweiten Ausweitung des Corona-Virus kam es gegen Ende Februar zu einer Korrektur. Deutliche Renditerückgänge bei als sicher geltenden Anleihen und anziehende Spreads bei Risikopapieren prägten das Bild.Im Portfolio haben wir tendenziell teure Kurzläufer in festverzinsliche Anleihen im Laufzeitbereich von einem bis drei Jahre getauscht. Die Käufe wurden ausschließlich am Sekundärmarkt vorgenommen. Hierbei wurden aufgrund attraktiver Kaufgelegenheiten überwiegend Papiere aus dem Finanzbereich gegenüber Industrietiteln bevorzugt.Die volkswirtschaftlichen Effekte der Corona-Pandemie dürften überwiegend vorübergehender Natur sein. Wir erwarten eine scharfe wirtschaftlichen Abschwächung – aber keine tiefe Rezession –, gefolgt von einer zeitlich gestreckten Erholung in Richtung des vorherigen Wachstumspfades. In diesem Umfeld sollten perspektivisch auch Risikoanlagen wieder aussichtsreiche Opportunitäten bieten. Kurzfristig dürften die Unwägbarkeiten aber noch auf den Kursen lasten und zu erhöhten Schwankungen führen.

    Historische Wertentwicklung per 29.02.2020

    Stand: 29.02.2020

    Stammdaten
    Name:UniOptima(zukünftig UniEuroKapital)
    WKN973092
    ISINLU0051064516
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 01.02.1994
    Geschäftsjahr01.04. – 31.03.
    Rücknahme­preis: 728,49 EUR
    Fondsvermögenper 29.02.202051 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: i. d. R. ausschüttend Mitte Mai
    Ausschüttung2,70 EUR (für das Geschäftsjahr 2018/2019)
    Freistellungsempfehlung4)ca. EUR 3,00 pro Anteil
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A.
    Ausgabeauf­schlag: 5)1,00 % vom Anteilwert Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 – 100,00 %.6)
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 0,60 % p.a., maximal 0,80 % p.a.Hiervon erhält Ihre Bank 25,00 – 35,00 %.6)
    Laufende Kosten7)0,85 %
    SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich
    Ratinginformationen (31. Januar 2020)
    Scope Mutual Fund Rating:N/A
    Morningstar RatingTM Gesamt: 8)3 Sterne

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) 100% iBoxx EUR Eurozone 1-3 abzgl. 0,20% p.a.

    3) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    4) Der tatsächlich erforderliche Freistellungsbetrag kann niedriger oder höher als der angegebene Schätzwert sein, welcher sich auf den nächsten Ausschüttungstermin bzw. bei thesaurierenden Fonds auf die nächste fällige Vorabpauschale bezieht.

    5) Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    6) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.

    7) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.04.2018 - 31.03.2019 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.

    8) © 2014 Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Die hierin enthaltenen Informationen: (1) sind für Morningstar und/oder ihre Inhalte-Anbieter urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Weder Morningstar noch deren Inhalte-Anbieter sind verantwortlich für etwaige Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung dieser Informationen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

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