Fondsportrait

SpardaRentenPlus A

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0439421313 101,43  EUR 101,43  EUR 14.11.2019 - 0,00  EUR 0,00  EUR
    Risikoklasse:1)
    blaugeringes Risikogruen_hakenmäßiges Risikogelberhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Rentendachfonds mit Anlageschwerpunkt Europa

    risikoskala4

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 4 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen wird in Rentenfonds investiert. Anlageziel des Fonds ist der langfristige Kapitalzuwachs, der durch eine ausgewogene Anlagepolitik erreicht werden soll. Dabei werden derzeit neben den klassischen europäischen Rentenfonds auch Fonds mit Schwerpunkt im Unternehmens-, Wandel-, und Emerging Market-Anleihebereich berücksichtigt. Der Anteil der klassischen europäischen Rentenfonds soll dabei aktuell zwischen 60 und 100 Prozent des Fondsvermögens liegen.
    Teamansatz

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Kommentar des Fondsmanagements2)

     

    Zeitraum: 01.10.2019 - 31.10.2019

     

    Gesunkene geopolitische Risiken treiben die KapitalmärkteDie globalen Aktienmärkte konnten im Berichtszeitraum die Gewinne aus dem Vormonat ausbauen. Der MSCI Welt-Index legte in lokaler Währung 1,8 Prozent zu. Auch die US-Börsen gewannen hinzu. Der marktbreite S&P 500-Index kletterte um 2,0 Prozent und erreichte zwischenzeitlich einen neuen Rekordstand. Unterstützend wirkten Fortschritte im Handelskonflikt zwischen den USA und China sowie positive Impulse von der Berichtssaison. Zum Monatsende senkte die US-Notenbank Fed zum dritten Mal in Folge die Leitzinsen. Nach der Sitzung deuteten die Währungshüter aber eine mögliche Zinssenkungspause an, was die Marktteilnehmer überraschte. Die Entspannungssignale im Handelsstreit wirkten sich auch auf die europäischen Aktienmärkte positiv aus. Der EURO STOXX 50-Index legte um 1,0 Prozent zu, der marktbreite STOXX Europe 600-Index gewann 0,9 Prozent hinzu. Darüber hinaus sorgten die Fortschritte in den Brexit-Verhandlungen für Unterstützung. Die japanischen Aktienmärkte erzielten im Oktober ebenfalls Gewinne. Der NIKKEI 225-Index stieg um 5,4 Prozent. Die Schwellenländerbörsen schlossen, gemessen am MSCI Emerging Markets-Index, in lokaler Währung 2,9 Prozent fester.Am US-Rentenmarkt setzte sich zunächst der positive Trend fort. Doch schon kurze Zeit später zeigten sich Anleger wieder risikobereiter, als sich die Lage im Handelskonflikt entspannte. Auch die Zinssenkung der Fed beeinflusste die US-Anleihemärkte. Die Meinungen zur Zinsentscheidung gingen innerhalb des Gremiums stark auseinander. In Summe tendierten US-Schatzanweisungen im Oktober seitwärts. Europäische Staatsanleihen legten im Oktober eine Art Verschnaufpause ein. Für die wieder größere Risikobereitschaft der Marktteilnehmer waren neben der Handelskonflikt-Entspannung auch die Fortschritte beim Brexit verantwortlich. In Summe gaben Euro-Staatsanleihen gemessen am iBoxx € Sovereign-Index um 1,1 Prozent nach. Im Vorfeld des Starts des EZB-Ankaufprogramms kamen die Risikoaufschläge bei Unternehmensanleihen zurück. Durch den Renditeanstieg bei Staatsanleihen verblieb dennoch ein kleines Minus. Staatsanleihen aus den Schwellenländern legten hingegen leicht zu.

    Historische Wertentwicklung per 31.10.2019

    Stand: 31.10.2019

    Stammdaten
    Name:SpardaRentenPlus A3)
    WKNA0NESX
    ISINLU0439421313
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 05.10.2009
    Geschäftsjahr01.07. – 30.06.
    Rücknahme­preis: 101,33 EUR
    Fondsvermögenper 31.10.2019300 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: i. d. R. ausschüttend
    Ausschüttung0,84 EUR (für das Geschäftsjahr 2018/2019)
    Freistellungsempfehlung4)ca. EUR 2,00 pro Anteil
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Ordererteilung5)forward-pricing
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A.
    Ausgabeauf­schlag: 0,00 %
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 1,02 % p.a., maximal 1,42 % p.a.
    Laufende Kosten6)1,78 %
    SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich
    Ratinginformationen (31. Juli 2019)
    Scope Mutual Fund Rating:C
    Morningstar RatingTM Gesamt: 7)3 Sterne

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    3) SpardaRentenPlus A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens SpardaRentenPlus.

    4) Der tatsächlich erforderliche Freistellungsbetrag kann niedriger oder höher als der angegebene Schätzwert sein, welcher sich auf den nächsten Ausschüttungstermin bzw. bei thesaurierenden Fonds auf die nächste fällige Vorabpauschale bezieht.

    5) Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.

    6) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.07.2018 - 30.06.2019 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.

    7) © 2014 Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Die hierin enthaltenen Informationen: (1) sind für Morningstar und/oder ihre Inhalte-Anbieter urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Weder Morningstar noch deren Inhalte-Anbieter sind verantwortlich für etwaige Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung dieser Informationen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

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