Fondsportrait
SpardaRentenPlus A
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ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.) LU0439421313 104,65 EUR 104,65 EUR 21.01.2021 0,12% 0,13 EUR 0,00 EUR Risikoklasse:1) 
geringes Risiko 
mäßiges Risiko 
erhöhtes Risiko 
hohes Risiko 
sehr hohes Risiko Kategorie Empfohlene Anlagedauer Rentendachfonds mit Anlageschwerpunkt Europa 
Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 4 Jahren oder länger.
Anlagestrategie Das Fondsvermögen wird in Rentenfonds investiert. Anlageziel des Fonds ist der langfristige Kapitalzuwachs, der durch eine ausgewogene Anlagepolitik erreicht werden soll. Dabei werden derzeit neben den klassischen europäischen Rentenfonds auch Fonds mit Schwerpunkt im Unternehmens-, Wandel-, und Emerging Market-Anleihebereich berücksichtigt. Der Anteil der klassischen europäischen Rentenfonds soll dabei aktuell zwischen 60 und 100 Prozent des Fondsvermögens liegen. Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein indexgebundenes Ziel, sondern kombiniert regelbasiertes Screening auf Basis eines quantitativen Modells und fundamentales Research mit dem Ziel, Risiken innerhalb eines Aktieninvestments zu reduzieren. Das Fondsmanagement kann auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktiv von den Ergebnissen des Modells abweichen. Teamansatz Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.
Kommentar des Fondsmanagements2) Zeitraum: 01.06.2020 - 30.06.2020
Aktienmärkte erneut fest, höherverzinsliche Anleihen gefragtDie globalen Aktienmärkte haben im Juni ihre Gewinnserie fortgesetzt. Unter dem Strich verbesserte sich der MSCI World-Index in lokaler Währung um 2,2 Prozent. Vor allem Fortschritte im Kampf gegen das Corona-Virus und die Lockerung der Eindämmungsmaßnahmen sorgten vielerorts für eine positive Börsenstimmung. Auch die US-amerikanischen Aktienmärkte erzielten erneut Kursgewinne, der marktbreite S&P 500-Index stieg um 1,8 Prozent. Der Technologie-Index Nasdaq Composite verbesserte sich um 6,0 Prozent und erreichte einen Rekordstand. In Europa gewann der EURO STOXX 50-Index ebenfalls 6,0 Prozent. Nach wie vor wirkten die wirtschaftspolitischen Hilfsmaßnahmen sowie Fortschritte im Kampf gegen die Ausbreitung der Corona-Pandemie unterstützend. Aber auch sich verbessernde konjunkturelle Frühindikatoren sorgten für gute Stimmung. In Japan rutschte der Topix-Index hingegen um 0,3 Prozent ab. Die Schwellenländer gewannen, gemessen am MSCI Emerging Markets in lokaler Währung, 6,2 Prozent.US-Staatsanleihen gerieten zunächst unter Abgabedruck, handelten später unter geringen Ausschlägen seitwärts. Auf Indexebene (JP Morgan Global Bond US-Index) stiegen US-Staatsanleihen im Juni 0,1 um Prozent. In Europa standen Anleihen aus den Peripherieländern im Mittelpunkt. Für die hohe Nachfrage war hauptsächlich die Europäische Zentralbank verantwortlich. Sie stockte das Pandemic Emergency Purchase Programm um 600 Milliarden Euro auf und verlängerte dessen Laufzeit bis Ende Juni 2021. Zur Monatsmitte wurde zudem der erste von vier neuen Langfristtendern mit einer Rekordsumme von 1,3 Billionen Euro zugeteilt. Ein Großteil der Mittel dürfte in kurzlaufende Staatsanleihen aus der Peripherie fließen. Als weiterhin stützend erwies sich der Vorschlag für einen europäischen Rettungsfonds. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign-Index erzielten europäische Staatsanleihen ein Plus von 1,0 Prozent.Risikobehaftete Papiere waren gesucht und so verteuerten sich Unternehmensanleihen um 1,3 Prozent (ICE BofA Euro Corporate Index). Anleihen aus den Schwellenländern verzeichneten sogar Kursgewinne von 3,5 Prozent (J.P. Morgan EMBI Global Div.).Historische Wertentwicklung per 30.06.2020
Stand: 30.06.2020
Stammdaten Name: SpardaRentenPlus A3) WKN A0NESX ISIN LU0439421313 Art des Investment vermögens: OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungs datum: 05.10.2009 Geschäftsjahr 01.07. – 30.06. Rücknahme preis: 99,13 EUR Fondsvermögenper 30.06.2020 293 Mio. EUR Ertragsver wendung: i. d. R. ausschüttend Ausschüttung 0,84 EUR (für das Geschäftsjahr 2018/2019) Freistellungsempfehlung4) ca. EUR 2,00 pro Anteil Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich Ordererteilung5) forward-pricing Verwaltungs gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A. Ausgabeauf schlag: 0,00 % Verwaltungs vergütung: zzt. 1,02 % p.a., maximal 1,42 % p.a. Laufende Kosten6) 1,81 % Sparplan Ab 25,- Euro pro Rate möglich Ratinginformationen (31. Mai 2020) Scope Mutual Fund Rating: D Morningstar RatingTM Gesamt: 7) 
1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.
2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
3) SpardaRentenPlus A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens SpardaRentenPlus.
4) Der tatsächlich erforderliche Freistellungsbetrag kann niedriger oder höher als der angegebene Schätzwert sein, welcher sich auf den nächsten Ausschüttungstermin bzw. bei thesaurierenden Fonds auf die nächste fällige Vorabpauschale bezieht.
5) Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.
6) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.07.2019 - 30.06.2020 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.
7) © 2014 Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Die hierin enthaltenen Informationen: (1) sind für Morningstar und/oder ihre Inhalte-Anbieter urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Weder Morningstar noch deren Inhalte-Anbieter sind verantwortlich für etwaige Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung dieser Informationen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
