Fondsportrait

UniVorsorge 1 ASP

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0732151963 48,66  EUR 47,24  EUR 04.12.2019 - 0,00  EUR 0,00  EUR
    Capital 5 Sterne

    Stand: 01. Februar 2019

    Goldener Bulle

    Stand: 01. Februar 2017

    Risikoklasse:1)
    blau_hakengeringes Risikogruenmäßiges Risikogelberhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Rentenfonds – 
    Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen wird überwiegend in Anleihen weltweiter Emittenten angelegt. Darüber hinaus kann auch in Wandel- und Optionsanleihen sowie Genussscheine investiert werden. Es kann auch vollständig in Bankguthaben beziehungsweise Geldmarktinstrumente investiert werden. Die durchschnittliche Kapitalbindungsdauer (Duration) soll bis zu etwa 1 Jahr betragen. In Anleihen der Aussteller Bundesrepublik Deutschland, Baden-Württemberg, Bayern, Berlin, Brandenburg, Bremen, Hamburg, Hessen, Mecklenburg-Vorpommern, Niedersachsen, Nordrhein-Westfalen, Rheinland-Pfalz, Saarland, Sachsen, Sachsen-Anhalt, Schleswig-Holstein, Thüringen und Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) dürfen mehr als 35 Prozent des Fondsvermögens angelegt werden. Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein indexgebundenes Ziel. Die Strategie des Fonds zielt darauf ab, eine durchschnittliche Kapitalbindungsdauer (Duration) des Fonds von bis zu ca. einem Jahr zu erreichen. Das Fondsmanagement trifft dabei auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktive Anlageentscheidungen.
    Investmentprozess
    Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.
    Teamansatz

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Kommentar des Fondsmanagements2)

     

    Zeitraum: 01.10.2019 - 31.10.2019

     

    Renditen im Vorfeld der EZB aufwärtsgerichtetDie Sitzung der Europäischen Zentralbank (EZB) am 24. Oktober brachte wie am Markt erwartet keine neuen Erkenntnisse zur geldpolitischen Ausrichtung. Die Zinssätze blieben unverändert, zur Ausgestaltung des Anleiheankaufprogramms gab es keine Details, die EZB hält sich diesbezüglich weitestgehend bedeckt. Präsident Draghi zeigte sich in seiner letzten Pressekonferenz im Hinblick auf die Negativzinsen weiterhin von deren Wirksamkeit und positiven Effekten überzeugt und wies beim Einsatz einzelner geldpolitischer Instrumente auf die überwältigende Mehrheitsmeinung des EZB-Rates hin.Die angesichts schwacher Konjunkturdaten zuletzt hohen Erwartungen der Anleger an die EZB wurden zur Monatsmitte hin gedämpft. Im Vorfeld der Notenbanksitzung war der allgemeine Renditetrend aufwärtsgerichtet. Auch die Nachricht, dass die Bank of Japan künftig weniger Anleihen anzukaufen gedenkt, drückte auf die Stimmung. Dies griff auch auf den Bereich kurz laufender Rentenpapiere über. Auf der deutschen Zinsstrukturkurve waren die Fälligkeiten im Ein- und im Sechsmonatsbereich von leicht ansteigenden Renditen (zwei bzw. vier Basispunkte) erfasst. Papiere mit dreimonatiger Restlaufzeit tendierten hingegen freundlich, die Verzinsung dort fiel um vier Basispunkte. BuBills mit drei Monaten Laufzeit folgten hingegen der Entwicklung des 3-Monats-EURIBOR, dessen Zins sich im Oktober um drei auf minus 39 Basispunkte erhöhte. In der Peripherie entwickelten sich die Geldmarktpapiere seitwärts oder stiegen renditeseitig etwas an.Mit Blick auf den Markt für europäische Unternehmensanleihen bewegten sich die kurzen Laufzeiten (ICE BofA Merrill Lynch 1-3 Jahre Euro Corporates-Index, ER01) unter dem Eindruck des allgemein vorherrschenden Renditeaufschwungs letztlich seitwärts. Das Umfeld für Unternehmensanleihen blieb aber, vor allem vor dem Hintergrund des ab November startenden Ankaufprogramms, insgesamt freundlich. Die hohe Nachfrage der Anleger spiegelte sich in erster Linie in rückläufigen Risikoprämien wider. Im Bereich der Kurzläufer fielen diese von 49 auf 42 Basispunkte zurück.

    Historische Wertentwicklung per 31.10.2019

    Stand: 31.10.2019

    Stammdaten
    Name:UniVorsorge 1 ASP3)
    WKNA1JS2R
    ISINLU0732151963
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 01.06.2012
    Geschäftsjahr01.10. – 30.09.
    Rücknahme­preis: 47,27 EUR
    Fondsvermögenper 31.10.201920 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: thesaurierend Ende September
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A.
    Ausgabeauf­schlag: 4)3,00 % vom Anteilwert Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 – 100,00 %.5)
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 0,50 % p.a., maximal 0,70 % p.a.Hiervon erhält Ihre Bank 25,00 – 35,00 %.5)
    Laufende Kosten6)0,29 %
    SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    3) UniVorsorge 1 ASP ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniVorsorge 1.

    4) Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    5) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.

    6) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.10.2018 - 30.09.2019 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.

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