Fondsportrait

UniVorsorge 1 ASP

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU0732151963 48,22  EUR 46,82  EUR 30.03.2020 -0,02% -0,01  EUR 0,00  EUR
    Capital 5 Sterne

    Stand: 01. Februar 2020

    Goldener Bulle

    Stand: 01. Februar 2017

    Risikoklasse:1)
    blau_hakengeringes Risikogruenmäßiges Risikogelberhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Rentenfonds – 
    Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen wird überwiegend in Anleihen weltweiter Emittenten angelegt. Darüber hinaus kann auch in Wandel- und Optionsanleihen sowie Genussscheine investiert werden. Es kann auch vollständig in Bankguthaben beziehungsweise Geldmarktinstrumente investiert werden. Die durchschnittliche Kapitalbindungsdauer (Duration) soll bis zu etwa 1 Jahr betragen. In Anleihen der Aussteller Bundesrepublik Deutschland, Baden-Württemberg, Bayern, Berlin, Brandenburg, Bremen, Hamburg, Hessen, Mecklenburg-Vorpommern, Niedersachsen, Nordrhein-Westfalen, Rheinland-Pfalz, Saarland, Sachsen, Sachsen-Anhalt, Schleswig-Holstein, Thüringen und Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) dürfen mehr als 35 Prozent des Fondsvermögens angelegt werden. Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein indexgebundenes Ziel. Die Strategie des Fonds zielt darauf ab, eine durchschnittliche Kapitalbindungsdauer (Duration) des Fonds von bis zu ca. einem Jahr zu erreichen. Das Fondsmanagement trifft dabei auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktive Anlageentscheidungen.
    Investmentprozess
    Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.
    Teamansatz

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Kommentar des Fondsmanagements2)

     

    Zeitraum: 01.02.2020 - 29.02.2020

     

    Deutlicher Renditerückgang durch Flucht in sichere AnlagenDie Entwicklung an den Finanzmärkten war im Februar weitestgehend von der Ausbreitung von SARS CoV-2 geprägt. Vor allem in der letzten Woche des Berichtsmonats sorgte die starke Zunahme an Erkrankungen außerhalb Chinas und damit auch im Euroraum für große Unsicherheit unter den Anlegern. Bundesanleihen und US-Schatzanweisungen waren als sicherer Anlagehafen sehr gefragt. Die Renditeentwicklung war stark rückläufig, zehnjährige US-Treasuries fielen zuletzt auf ein historisches Renditetief von 1,15 Prozent. Die Bundrendite lag bei minus 61 Basispunkten.Die abwärts gerichtete Renditebewegung umfasste auf der Bundkurve alle Laufzeiten und damit auch die kurzen Fälligkeiten. Der 3-Monats-EURIBOR fiel von minus 39 auf minus 42 Basispunkte. Im Ein- und Zweijahresbereich zeigte sich der Renditerückgang – im negativen Bereich – mit zwölf beziehungsweise zehn Basispunkten deutlich. Der Schatzfuture legte zum Monatsende hin zu und stieg von 112 auf 112,35 Punkte an. Die Risikoaversion der Anleger führte in der Peripherie hingegen zu Verkäufen und damit steigenden Renditen. Vor allem der italienische Staatsanleihemarkt war im Rahmen der raschen Virusausbreitung in Norditalien von einer Verkaufswelle betroffen. Mögliche fiskalische Maßnahmen der italienischen Regierung zur Bekämpfung der wirtschaftlichen Folgen lösten Befürchtungen hinsichtlich einer Verschlechterung der italienischen Verschuldungssituation aus. Im Bereich der Kurzläufer stiegen die Ein- und Zweijahresrenditen um zwölf beziehungsweise 16 Basispunkte an.Im Unternehmensanleihebereich erfolgten Spreadausweitungen, die aber durch die abwärts gerichtete Zinsbewegung in Teilen kompensiert werden konnte. Der Gesamtmarkt für entsprechende Kurzläufer (ICE BofA 1-3 Year Euro Corporate-Index, ER01) verlor moderate 0,1 Prozent. Die Risikoprämien stiegen um 13 auf 52 Basispunkte an.Die wirtschaftliche Abschwächung infolge der Virusausbreitung dürfte eine fortgesetzt expansive Geldpolitik und auch fiskalpolitische Maßnahmen erfordern. Die starken Marktschwankungen sollten vorerst anhalten.

    Historische Wertentwicklung per 29.02.2020

    Stand: 29.02.2020

    Stammdaten
    Name:UniVorsorge 1 ASP3)
    WKNA1JS2R
    ISINLU0732151963
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 01.06.2012
    Geschäftsjahr01.10. – 30.09.
    Rücknahme­preis: 47,16 EUR
    Fondsvermögenper 29.02.202018 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: thesaurierend Ende September
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A.
    Ausgabeauf­schlag: 4)3,00 % vom Anteilwert Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 – 100,00 %.5)
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 0,50 % p.a., maximal 0,70 % p.a.Hiervon erhält Ihre Bank 25,00 – 35,00 %.5)
    Laufende Kosten6)0,29 %
    SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    3) UniVorsorge 1 ASP ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniVorsorge 1.

    4) Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    5) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.

    6) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.10.2018 - 30.09.2019 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.

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