Fondsportrait

UniGlobal Dividende A

• Fondsportrait
• Wertentw.
• Struktur

• ISIN	Ausgabe- preis	Rücknahme- preis	Preisdatum	Änderung zum Vortag	Änderung zum Vortag	Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
  LU1570401114	127,82  EUR	121,73  EUR	30.03.2023	-0,09%	-0,11  EUR	0,00  EUR

  Risikoklasse:
  	geringes Risiko		mäßiges Risiko		erhöhtes Risiko		hohes Risiko		sehr hohes Risiko

  Kategorie		Empfohlene Anlagedauer
  Weltweit investierender Aktienfonds mit dividendenstarken Unternehmen		Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 6 Jahren oder länger.

  Anlagestrategie

  Das Fondsvermögen wird weltweit überwiegend in Aktientitel dividendenstarker Unternehmen angelegt. Darunter fallen Unternehmen mit attraktiver Dividendenrendite und langfristig überzeugenden Gewinnperspektiven. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab 10, wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich.

  Fondsstrategie und Fondsmanagement
  Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

  Kommentar des Fondsmanagements12
  Zeitraum: 01.10.2022 - 31.12.2022
  Nach drei Quartalen, in denen außer Energierohstoffe alle Anlageklassen hohe Verluste verzeichnet hatten, keimte im Zuge rückläufiger US-Inflationsdaten im Oktober die Hoffnung auf, dass der weltweite Preisanstieg bald seinen Höhepunkt überschritten haben dürfte und damit auch die Notenbanken ihr Zinsanhebungstempo verringern könnten. Die deutliche Erholung der Aktien- und Rentenmärkte bekam aber bereits im Dezember von den Zentralbanken einen Dämpfer versetzt, die betonten, dass ein Ende der Zinserhöhungen noch nicht absehbar sei. Das Fondsmanagement hat im Berichtszeitraum Volkswagen angesichts einer hohen Sonderdividende erworben. Des Weiteren kauften wir Aktien von Colgate Palmolive, Nutrien und dem Luxusartikelanbieter Richemont mit Blick auf die Wiedereröffnung der chinesischen Märkte. Bei Linde haben wir die Kursschwäche genutzt, um unsere Position aufzustocken. Verkauft haben wir hingegen Metlife nach einer starken Performance: Die Aktie wird auf einem Fünfjahreshoch gehandelt und wir entschieden uns für Gewinnmitnahmen. Des Weiteren haben wir Newmont, McDonalds, British Telecom, WElltwoer und Deutsche Post veräußert. Trotz zunehmender Klarheit bezüglich Inflation und Geldpolitik bleibt das Umfeld für die Kapitalmärkte weiterhin anfällig. Denn die Notenbanken werden an ihren Zinserhöhungen festhalten, solange sich die Inflation nicht substanziell verringert. Somit bergen die ersten Handelswochen des neuen Jahres die Gefahr von Rücksetzern, ehe sich im weiteren Jahresverlauf die Aussichten nach und nach aufhellen dürften.

  Fondsmanagement
  Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

  Investmentprozess
  Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
  Der Investmentprozess unserer Aktienfonds baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab. Unsere Aktienanalyse basiert dabei vor allem auf drei fundamentalen Selektionskriterien: Das Unternehmen überzeugt durch seine Qualität, verfügt also über ein überlegenes Geschäftsmodell sowie ein schwer kopierbares Alleinstellungsmerkmal. Zum Kaufzeitpunkt weist der Aktienkurs eine attraktive relative Bewertung im Vergleich zum Markt, Sektor und eigener Historie auf. Der Geschäftsverlauf des Unternehmens zeigt eine nachhaltige positive fundamentale Veränderung (z.B. Produktneueinführung, Managementwechsel). Unternehmen, die diese drei Investmentkriterien erfüllen, haben aus unserer Sicht eine überproportionale Wahrscheinlichkeit sich besser als der Gesamtmarkt zu entwickeln. Im Rahmen einer Top-Down-Analyse werden ergänzend volkswirtschaftliche Faktoren wie Konjunktur-, Zins- und Wechselkurserwartungen sowie eine Beurteilung der aktuellen Kapitalmarktsituation unter Risikogesichtspunkten mit in die Entscheidungen ein.

  Teamansatz

  Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

  
  

  Historische Wertentwicklung per 28.02.2023
  
  
  

  Stammdaten
  Fondsname UniGlobal Dividende A ISIN LU1570401114 WKN A2DMRE Fondswährung EUR Auflegungsdatum 12.07.2017 Geschäftsjahr 01.04. - 31.03. Risikoklasse 3 SRI7 4 von 7 Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich Preisfeststellung Taggleich (Ordererteilung vor 16 Uhr im UnionDepot) Verwaltungsgesellschaft (Legal Entity Identifier) Union Investment Luxembourg S.A. (529900FSORICM1ERBP05) Fondstyp OGAW-Sondervermögen Morningstar Rating 4 Vergleichsgruppe Global Equity Income Scope Mutual Fund Rating B1 Vergleichsgruppe Aktien Welt Dividende		Sparplan Ab 25,00 EUR pro Rate Ausgabeaufschlag4 5,00 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %8 Verwaltungsvergütung Zurzeit 1,20 % p.a., maximal 1,55 % p.a. Hiervon erhält ihre Bank 25,00 - 35,00 %8 Laufende Kosten6 1,7 % p.a. Erfolgsgebühr5 0,1 % Ertragsverwendung Ausschüttend Mitte Mai Ausschüttung 3,83 EUR (Geschäftsjahr 2021/2022) Teilfreistellung11 30,00 % (Privatanleger) Freistellungsempfehlung 2,70 EUR pro Anteil (Schätzwert)

  1 Scope Mutual Fund Rating per 28.02.2023 2 Morningstar Rating Gesamt per 28.02.2023 3 Durchschnittliche Dividendenrendite der Werte im Fonds im vergangenen Geschäftsjahr. 4 Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben. 5 Die vorstehende Schätzung der jährlichen Erfolgsgebühr entspricht dem Durchschnittswert der vergangenen letzten fünf Vergleichsperioden. Der zukünftige Betrag hängt davon ab, wie gut sich Ihre Anlage in der aktuellen Vergleichsperiode (01.10 - 30.09) im Vergleich zu dem in der Anlagepolitik angegebenen Vergleichsmaßstab entwickelt. Die Erfolgsgebühr entspricht dabei bis zu 25 % des Wertes, um den die Anteilwertentwicklung die Entwicklung des Vergleichsmaßstabs übertrifft. Die Auszahlung der Vergütung erfolgt jährlich nach Ende der Vergleichsperiode. Weitere Informationen zur Erfolgsgebühr können Sie dem Abschnitt ?Kosten? des Verkaufsprospektes entnehmen. Der ausgewiesene Wert wird analog des Basisinformationsblattes (BIB) auf eine Nachkommastelle gerundet. 6 Hierbei handelt es sich um eine Schätzung. Die laufenden Kosten umfassen die vom Fonds getragenen Kosten inklusive Transaktionskosten. Eine eventuelle Erfolgsgebühr wird nicht berücksichtigt. Genauere Informationen entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsunterlagen. Der ausgewiesene Wert wird analog des Basisinformationsblattes (BIB) auf eine Nachkommastelle gerundet. 7 SRI (Summary Risk Indicator). Anhand des Gesamtrisikoindikators können Produkte hinsichtlich des möglichen Risikos miteinander verglichen werden. Je höher der Gesamtrisikoindikator, umso höher das Risiko. Die Einstufung kann sich künftig ändern. Ein Gesamtrisikoindikator von 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. 8 Die Höhe der Partizipation kann sich ändern. 9 Es handelt sich um einen Ausweis einschließlich derivativer Finanzinstrumente. 10 100% MSCI WORLD HIGH DIVIDEND YIELD 11 Die Teilfreistellung dient als Ausgleich für bestimmte Steuern, die bereits auf Fondsebene erhoben wurden. Die steuerpflichtigen Erträge des Fonds, zum Beispiel bei einer Ausschüttung, sind daher in Höhe des genannten Prozentsatzes steuerfrei. 12 Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.