Fondsportrait
UniRak Nachhaltig Konservativ A
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ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.) LU1572731245 112,63 EUR 110,42 EUR 19.09.2019 0,05% 0,06 EUR 0,00 EUR 
Stand: 01. Februar 2019
Stand: 01. Februar 2017
Stand: 01. November 2018
Risikoklasse:1) 
geringes Risiko 
mäßiges Risiko 
erhöhtes Risiko 
hohes Risiko 
sehr hohes Risiko Kategorie Empfohlene Anlagedauer Nachhaltig ausgerichteter Mischfonds mit Anleihen und Aktien 
Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 4 Jahren oder länger.
Anlagestrategie Der Fonds UniRak Nachhaltig Konservativ A investiert als Mischfonds im Rentenbereich derzeit zu mindestens 30 Prozent des Fondsvermögens in Staatsanleihen aus der Eurozone und darüber hinaus in Rentenpapiere vorwiegend europäischer Emittenten. Der Aktienanteil beträgt mindestens 25 Prozent des Fondsvermögens und wird weltweit angelegt. Derivate können zu Absicherungszwecken eingesetzt werden. Die nicht auf Euro lautenden Vermögenswerte beziehungsweise Vermögenswerte, welche nicht währungsgesichert werden, dürfen bis zu 30 Prozent des Fondsvermögens betragen. Die Aktien und Anleihen unterliegen dabei einem nachhaltigen Anforderungskatalog. Im ersten Schritt werden infrage kommende Anlagen einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen. Im zweiten Schritt erfolgt die Beachtung der Ausschlussregeln. Unternehmen, die beispielsweise Kinderarbeit tolerieren oder Rüstungsgüter produzieren, werden ausgeschlossen. Gleiches gilt für Länder, die beispielsweise die Todesstrafe zulassen. Im dritten Schritt werden unter Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsanalyse Einzeltitel nach deren Renditechancen ausgewählt. UniRak Nachhaltig Konservativ A bietet damit eine interessante Anlagemöglichkeit für die Anleger, die nachhaltige und soziale Verantwortung wahrnehmen möchten, ohne dabei auf attraktive Renditechancen zu verzichten. Investmentprozess Die Titel für unsere nachhaltigen Fonds werden nach einem konsequenten Prozess selektiert. Schritt 1: Bewertung der Anlageinstrumente mit UI-NachhaltigkeitsRating Infrage kommende Anlagen werden einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen und erhalten ein UI-NachhaltigkeitsRating. Dieses Rating bewertet die Aspekte Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten. Außerdem schauen wir auf weitere Aspekte, zum Beispiel, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist. Schritt 2: Beachtung von Ausschlussregeln Kann sich ein Titel aufgrund der Ausschlussregeln nicht für die Aufnahme in den Fonds qualifizieren, bleibt er bei der Fondszusammensetzung außen vor. Zu den relevanten Faktoren gehören unter anderem die Einhaltung von Arbeitsstandards, der Verzicht auf Kinderarbeit oder Tierversuchen bei Unternehmen. Schritt 3: Wirtschaftliche Detailanalyse und Fondszusammensetzung Im letzten Schritt prüft das Fondsmanagement, ob die Anfrage nicht nur nachhaltigen, sondern auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Nur wenn alle Bewertungen positiv ausfallen, ist eine Investition möglich. Begleitend: Engagement Engagement ist verantwortungsvolles, aktives Aktionärstum. Es bedeutet die aktive Wegbegleitung von Unternehmen zur Verbesserung ihrer ESG-Kriterien. Das Fondsmanagement investiert auch in Unternehmen mit einem geringeren ESG-Score und begleitet sie auf ihrem Weg zu einer verantwortungsvolleren Unternehmensführung, indem sie regelmäßig Unternehmensgespräche führen und auf Hauptversammlungen nicht nur abstimmen, sondern aktive Redebeiträge halten. 
Teamansatz Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.
Kommentar des Fondsmanagements2) Zeitraum: 01.04.2019 - 30.06.2019
Im zweiten Quartal 2019 konnten die globalen Aktienmärkte den positiven Jahresauftakt überwiegend fortsetzen. Der MSCI Welt-Index verzeichnete unter deutlichen Wertschwankungen per saldo ein Plus von 3,0 Prozent in lokaler Währung. In den USA legte der S&P 500-Index um 3,8 Prozent zu.US-Notenbank Fed reagierte zuletzt auf das zunehmend schwierige Umfeld – Stichworte ungelöster Handelskonflikt zwischen den USA und China sowie Sorgen um die globale Konjunktur. Auch die Europäische Zentralbank hat nach ihrer jüngsten Sitzung weitere geldpolitische Lockerungen angedeutet.Der langwierige Handelsstreit zwischen den USA und China schwächt die Wirtschaft der Exportnation Japan maßgeblich. Vor diesem Hintergrund konnten japanische Titel mit den USA und Europa nicht mithalten. Der Nikkei 225-Index verbesserte sich nur leicht um 0,3 Prozent. Die Börsen der Schwellenländer mussten sogar leichte Verluste hinnehmen. Der MSCI Emerging Markets-Index verzeichnete in Lokalwährung ein Minus von 0,7 Prozent.Die globalen Rentenmärkte tendierten ebenfalls freundlich. Maßgeblich dazu beigetragen haben die Zentralbanken und der Handelsstreit. In den USA fiel die Rendite zehnjähriger Papiere auf zwei Prozent. Laufzeitgleiche Bundesanleihen erreichten sogar ein Rekordtief bei -0,34 Prozent. Staatsanleihen aus den USA legten um 3,1 Prozent zu, Titel aus den Euro-Kernländern stiegen um 3,4 Prozent. Die negative Verzinsung sorgte dafür, dass auch risikobehaftete Anleihen gefragt waren.Im Portfolio hat das Fondsmanagment im Berichtszeitraum bei Agilent und Amphenol Gewinne mitgenommen. Das Unternehmen 3M haben wir vor dem Hintergrund enttäuschender Quartalsergebnisse veräußert. Neu ins Portfolio aufgenommen wurden Logitech, Bankinter, Canadian National Railway, Demant, Fielmann und Mowi.Auf der Rentenseite wurden überwiegend Unternehmensanleihen über Neuemissionen hinzugekauft. Darüber hinaus wurden Staatsanleihen mit mittlerem und langem Laufzeitband erworben. Demgegenüber wurden negativ rentierliche Anleihen mit kurzer Laufzeit tendenziell abgebaut. Damit ist der Fonds übergewichtet in Unternehmensanleihen, Covered Bonds und Anleihen staatsnaher Emittenten.Historische Wertentwicklung per 31.08.2019
Stand: 31.08.2019
Stammdaten Name: UniRak Nachhaltig Konservativ A3) WKN A2DMWY ISIN LU1572731245 Art des Investment vermögens: OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungs datum: 05.07.2017 Geschäftsjahr 01.04. – 31.03. Rücknahme preis: 110,39 EUR Fondsvermögenper 31.08.2019 655 Mio. EUR Ertragsver wendung: i. d. R. ausschüttend Mitte Mai Ausschüttung 0,37 EUR (für das Geschäftsjahr 2018/2019) Steuerliche Teilfreistellung 15 % (Privatanleger) Freistellungsempfehlung4) ca. EUR 0,40 pro Anteil Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich Verwaltungs gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A. Ausgabeauf schlag: 5) 2,00 % vom Anteilwert Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 – 100,00 %.6) Verwaltungs vergütung: zzt. 1,20 % p. a., maximal 1,90 % p.a.Hiervon erhält Ihre Bank 25,00 – 35,00 %.6) Laufende Kosten7) 1,46 % Sparplan Ab 25,- Euro pro Rate möglich Ratinginformationen (31. Juli 2019) Scope Mutual Fund Rating: A Morningstar RatingTM Gesamt: N/A 1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.
2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
3) UniRak Nachhaltig Konservativ A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Nachhaltig Konservativ.
4) Der tatsächlich erforderliche Freistellungsbetrag kann niedriger oder höher als der angegebene Schätzwert sein, welcher sich auf den nächsten Ausschüttungstermin bzw. bei thesaurierenden Fonds auf die nächste fällige Vorabpauschale bezieht.
5) Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.
6) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.
7) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.04.2018 - 31.03.2019 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.
