Fondsportrait
UniRak Nachhaltig Konservativ A
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ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.) LU1572731245 113,27 EUR 111,05 EUR 19.11.2019 0,01% 0,01 EUR 0,00 EUR 
Stand: 01. Februar 2019
Stand: 01. Februar 2017
Stand: 01. November 2018
Risikoklasse:1) 
geringes Risiko 
mäßiges Risiko 
erhöhtes Risiko 
hohes Risiko 
sehr hohes Risiko Kategorie Empfohlene Anlagedauer Nachhaltig ausgerichteter Mischfonds mit Anleihen und Aktien 
Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 4 Jahren oder länger.
Anlagestrategie Der Fonds UniRak Nachhaltig Konservativ A investiert als Mischfonds im Rentenbereich derzeit zu mindestens 30 Prozent des Fondsvermögens in Staatsanleihen aus der Eurozone und darüber hinaus in Rentenpapiere vorwiegend europäischer Emittenten. Der Aktienanteil beträgt mindestens 25 Prozent des Fondsvermögens und wird weltweit angelegt. Derivate können zu Absicherungszwecken eingesetzt werden. Die nicht auf Euro lautenden Vermögenswerte beziehungsweise Vermögenswerte, welche nicht währungsgesichert werden, dürfen bis zu 30 Prozent des Fondsvermögens betragen. Die Aktien und Anleihen unterliegen dabei einem nachhaltigen Anforderungskatalog. Im ersten Schritt werden infrage kommende Anlagen einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen. Im zweiten Schritt erfolgt die Beachtung der Ausschlussregeln. Unternehmen, die beispielsweise Kinderarbeit tolerieren oder Rüstungsgüter produzieren, werden ausgeschlossen. Gleiches gilt für Länder, die beispielsweise die Todesstrafe zulassen. Im dritten Schritt werden unter Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsanalyse Einzeltitel nach deren Renditechancen ausgewählt. UniRak Nachhaltig Konservativ A bietet damit eine interessante Anlagemöglichkeit für die Anleger, die nachhaltige und soziale Verantwortung wahrnehmen möchten, ohne dabei auf attraktive Renditechancen zu verzichten. Investmentprozess Die Titel für unsere nachhaltigen Fonds werden nach einem konsequenten Prozess selektiert. Schritt 1: Bewertung der Anlageinstrumente mit UI-NachhaltigkeitsRating Infrage kommende Anlagen werden einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen und erhalten ein UI-NachhaltigkeitsRating. Dieses Rating bewertet die Aspekte Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten. Außerdem schauen wir auf weitere Aspekte, zum Beispiel, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist. Schritt 2: Beachtung von Ausschlussregeln Kann sich ein Titel aufgrund der Ausschlussregeln nicht für die Aufnahme in den Fonds qualifizieren, bleibt er bei der Fondszusammensetzung außen vor. Zu den relevanten Faktoren gehören unter anderem die Einhaltung von Arbeitsstandards, der Verzicht auf Kinderarbeit oder Tierversuchen bei Unternehmen. Schritt 3: Wirtschaftliche Detailanalyse und Fondszusammensetzung Im letzten Schritt prüft das Fondsmanagement, ob die Anfrage nicht nur nachhaltigen, sondern auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Nur wenn alle Bewertungen positiv ausfallen, ist eine Investition möglich. Begleitend: Engagement Engagement ist verantwortungsvolles, aktives Aktionärstum. Es bedeutet die aktive Wegbegleitung von Unternehmen zur Verbesserung ihrer ESG-Kriterien. Das Fondsmanagement investiert auch in Unternehmen mit einem geringeren ESG-Score und begleitet sie auf ihrem Weg zu einer verantwortungsvolleren Unternehmensführung, indem sie regelmäßig Unternehmensgespräche führen und auf Hauptversammlungen nicht nur abstimmen, sondern aktive Redebeiträge halten. 
Teamansatz Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.
Kommentar des Fondsmanagements2) Zeitraum: 01.07.2019 - 30.09.2019
Im Berichtszeitraum traten die globalen Aktienmärkte auf der Stelle. Während sich geldpolitische Lockerungstendenzen der Zentralbanken positv auswirkten, belasteten ständig wechselnde Signale im Handelskonflikt zwischen den USA und China die Märkte.Das Dauerthema Handelsstreit war jedoch am Ende des Quartals wieder in den Hintergrund gerückt. US-Präsident Donald Trump schien zuletzt an einer weiteren Konfrontation nicht interessiert zu sein. Die Geldpolitik der Zentralbanken hat zunehmend weniger Einfluss auf die Aktienbewertungen. Negative Zinsen am Rentenmarkt lösen keine zusätzliche Risikobereitschaft bei Aktien aus. Die Berichtssaison für das dritte Quartal steht in den Startlöchern und das Gewinnbild bei den Unternehmen befindet sich anhaltend auf einem hohen Niveau. Große Dispersionen zeigten sich allerdings zwischen den einzelnen Sektoren. Gute Nachrichten kamen von den Branchen Konsum und IT/Software, bei Zyklikern gab es hingegen vereinzelt Warnungen. Im September war eine Rotation am Aktienmarkt ein großes Thema. Diese wurde wohl durch eine Zinswende bei Core-Anleihen ausgelöst. Insgesamt war der Aktienmarkt mit anhaltend hohen Gewinnen und hohen Risikoprämien gut verankert.Die Einstellung gegenüber globalen Aktien blieb unverändert neutral. Zum Stichtag lag die Aktienquote des Fonds bei 34 Prozent. Das Fondsmanagement erwarb unter anderem Papiere von Autodesk, Fresenius und Amadeus IT. Verkauft wurden hingegen Allegion, Bankinter und Verizon.Rentenseitig bevorzugten wir im Berichtszeitraum Unternehmensanleihen und Euroland Peripherie, darunter Spanien, Irland und Portugal. Weiterhin wurden langlaufende Staatsanleihen zugekauft.Angesichts der geopolitischen Spannungen wie etwa dem Brexit und dem Handelskonflikt gehen wir für die kommenden Wochen von schwankungsanfälligen Märkten aus.Historische Wertentwicklung per 31.10.2019
Stand: 31.10.2019
Stammdaten Name: UniRak Nachhaltig Konservativ A3) WKN A2DMWY ISIN LU1572731245 Art des Investment vermögens: OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungs datum: 05.07.2017 Geschäftsjahr 01.04. – 31.03. Rücknahme preis: 110,45 EUR Fondsvermögenper 31.10.2019 775 Mio. EUR Ertragsver wendung: i. d. R. ausschüttend Mitte Mai Ausschüttung 0,37 EUR (für das Geschäftsjahr 2018/2019) Steuerliche Teilfreistellung 15 % (Privatanleger) Freistellungsempfehlung4) ca. EUR 0,40 pro Anteil Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich Verwaltungs gesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A. Ausgabeauf schlag: 5) 2,00 % vom Anteilwert Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 – 100,00 %.6) Verwaltungs vergütung: zzt. 1,20 % p. a., maximal 1,90 % p.a.Hiervon erhält Ihre Bank 25,00 – 35,00 %.6) Laufende Kosten7) 1,46 % Sparplan Ab 25,- Euro pro Rate möglich Ratinginformationen (31. Juli 2019) Scope Mutual Fund Rating: A Morningstar RatingTM Gesamt: N/A 1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.
2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
3) UniRak Nachhaltig Konservativ A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Nachhaltig Konservativ.
4) Der tatsächlich erforderliche Freistellungsbetrag kann niedriger oder höher als der angegebene Schätzwert sein, welcher sich auf den nächsten Ausschüttungstermin bzw. bei thesaurierenden Fonds auf die nächste fällige Vorabpauschale bezieht.
5) Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.
6) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.
7) Die hier ausgewiesenen "laufenden Kosten" fielen im letzten Geschäftsjahr 01.04.2018 - 31.03.2019 an und umfassen vom Fonds getragene Kosten - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.
