Fondsportrait

UniInvest Nachhaltig 2

• Fondsportrait
• Wertentw.
• Struktur

• ISIN	Ausgabe- preis	Rücknahme- preis	Preisdatum	Änderung zum Vortag	Änderung zum Vortag	Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
  LU2368864844	44,26  EUR	44,26  EUR	28.09.2022	0,18%	0,08  EUR	0,00  EUR

  Risikoklasse:
  	geringes Risiko		mäßiges Risiko		erhöhtes Risiko		hohes Risiko		sehr hohes Risiko

  Kategorie		Empfohlene Anlagedauer
  Nachhaltig ausgerichtetes ausgewogenes Multi-Asset-Konzept		Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 4 Jahren oder länger.

  Anlagestrategie

  Das Fondsvermögen wird in Aktien, Anleihen (auch hochverzinsliche Anlagen und Contingent Convertible Bonds),  Geldmarktinstrumente, Rohstoffe und Währungen angelegt. Die Anlagen können über Direktinvestments (außer Rohstoffe) und in Form von Verbriefungen beziehungsweise Derivaten sowie Zielfonds erfolgen. Das Anlagekonzept des Fonds verbindet ein aktives Management mit einer flexiblen Steuerung einer Vielzahl von Anlageklassen. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Anlagen überwiegend ethische, soziale und ökologische Kriterien. Ziel ist es, eine langfristig angemessene Rendite des angelegten Kapitals zu erwirtschaften, ohne eine fest definierte Struktur der Anlageklassen beachten zu müssen. Dabei investiert der Fonds strategisch zu rund 45 Prozent in Aktien bzw. Aktienfonds, die ihre Mittel weltweit sowohl in Standardwerte als auch in Aktien kleiner und mittlerer Unternehmen mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik investieren. Zur taktischen Steuerung kann die Aktienquote je nach Kapitalmarktsituation zwischen 15 Prozent und 60 Prozent betragen. Der Fonds strebt auch nachhaltige Investitionen im Sinne des Art. 2 Ziff. 17 der VO (EU) 2019/2088 („Offenlegungsverordnung“) an. Weiterhin werden beim Erwerb von Wertpapieren, Geldmarktinstrumenten und Investmentanteilen nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein index-gebundenes Ziel. Das Fondsmanagement trifft auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktiv Anlageentscheidungen und kann die Auswahl von Anlagen grundsätzlich sehr flexibel vornehmen. Der Fonds wird ausschließlich in einer Fondsgebundenen Rentenversicherung der R+V Lebensversicherung AG eingesetzt. Eine direkte Erwerbsmöglichkeit für Anleger besteht nicht.

  Fondsstrategie und Fondsmanagement
  Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

  Kommentar des Fondsmanagements4
  Zeitraum: 01.06.2022 - 31.08.2022
  Eine sich weiter abkühlende Konjunktur, eine anhaltend hohe Inflation und Notenbanken mit dem erklärten Ziel, diese zu bekämpfen, haben in den vergangenen drei Monaten zu Kursverlusten bei Aktien und Rohstoffen sowie steigenden Renditen und Risikoaufschlägen bei verzinslichen Anlagen geführt. Lediglich an den Börsen in Japan wurden aufgrund des schwachen Yens per saldo Kursgewinne verzeichnet. Das Fondsmanagement hat die Aktienquote im Berichtszeitraum aktiv gesteuert. Im Zuge einer zwischenzeitlichen Rally wurde die Quote erhöht, am aktuellen Rand wieder deutlich reduziert. Wir haben Schwellenländer-Aktien abgebaut und globale Aktien aus den Industrieländern im Gegenzug aufgestockt. Es erfolgten zudem Investitionen in ausgesuchte, nachhaltige Dividendenstrategien. Auch unsere Position in US-Substanzwerten bauten wir aus. Auf der Rentenseite nahmen wir an diversen Neuemissionen teil, zum Beispiel von der Europäischen Union und der KfW. Unternehmensanleihen hoher Bonität und Hochzinsanleihen haben wir etwas reduziert. Auch das Engagement in Schwellenländer-Staatsanleihen wurde tendenziell abgebaut. Die Zinssensitivität (Duration) lag zuletzt bei 2,4 Jahren und damit etwas höher als in der vorherigen Berichtsperiode. Darüber hinaus haben wir die Absolute Return-Position im Bereich Credit Long/Short (gleichzeitiger Kauf und Verkauf von Unternehmensanleihen) gesenkt und Aktien Long/Short-Konzepte dafür erhöht. Die US-Dollar-Quote wurde erneut angehoben. Die Lage an den Kapitalmärkten bleibt durch die Unklarheiten über die Wachstumsaussichten, den Inflationspfad und die Geldpolitik weiter schwierig. Die Unternehmensergebnisse kommen zunehmend über die Kostenseite unter Druck, wie die Berichtssaison für das zweite Quartal zeigte. Solange die Unsicherheiten anhalten, bleibt das Umfeld belastet und eine durchgreifende Erholung an den Kapitalmärkten unwahrscheinlich

  Fondsmanagement
  Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

  Investmentprozess
  Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
  Der Investmentprozess basiert auf dem M4-Prinzip. Was ist darunter zu verstehen? Das aktive Fondsmanagement sorgt durch Anwendung des M4-Prinzips dafür, dass die aus Sicht des Portfoliomanagements aussichtsreichsten Anlagemöglichkeiten berücksichtigt werden. Der Begriff M4 steht dabei für die Grundsätze der Investitionstätigkeit: viele Anlageklassen (Multi Asset), viele Anlageinstrumente (Multi Instrument), viele Ertragsquellen (Multi Alpha) und die Erweiterung des Management-Know-hows (Multi Management). Somit verfügt das Portfoliomanagement über ein großes Maß an Handlungsspielraum, um die Investitionsmöglichkeiten an den Kapitalmärkten – je nach Marktlage – flexibel nutzen zu können. Damit ist die resultierende Fondsstruktur das Ergebnis des systematischen Zusammenspiels unterschiedlicher Spezialisten.

  Teamansatz

  Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

  
  

  Historische Wertentwicklung per 31.08.2022
  
  

  Stammdaten
  Fondsname UniInvest Nachhaltig 2 ISIN LU2368864844 WKN A3CVSG Fondswährung EUR Auflegungsdatum 01.09.2021 Geschäftsjahr 01.10. - 30.09. Risikoklasse 3 Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich Preisfeststellung Tag+1 (Ordererteilung vor 16 Uhr im UnionDepot) Verwaltungsgesellschaft (Legal Entity Identifier) Union Investment Luxembourg S.A. (529900FSORICM1ERBP05) Fondstyp OGAW-Sondervermögen Ausgabeaufschlag 0,00 % vom Anteilwert. Verwaltungsvergütung zurzeit 1,35 % p.a., maximal 2,00 % p.a., Hiervon erhält Ihre Bank 50,00 % 3 Laufende Kosten2 2,05 % Ertragsverwendung Thesaurierend

  1 Die Risikoklassifizierung basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen und weicht vom Risikoindikator der wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ab. 2 Es handelt sich hierbei um eine Kostenschätzung, da aufgrund Anpassungen im letzten Geschäftsjahr die Angabe nicht sinnvoll ist oder der Fonds neu aufgelegt wurde. 3 Die Höhe der Partizipation kann sich ändern. 4 Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.