Fondsportrait

UniInvest Nachhaltig 3

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    LU2368865148 46,51  EUR 46,51  EUR 17.05.2022 0,32% 0,15  EUR 0,00  EUR
    Risikoklasse:
    geringes Risiko mäßiges Risiko erhöhtes Risiko hohes Risiko sehr hohes Risiko
    Kategorie Empfohlene Anlagedauer
    Nachhaltig ausgerichtetes offensives Multi-Asset-Konzept

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 5 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie

    Das Fondsvermögen wird in Aktien, Anleihen (auch hochverzinsliche Anlagen, Contingent Convertible Bonds und forderungsbesicherte Wertpapiere), Geldmarktinstrumente, Rohstoffe und Währungen angelegt. Die Anlagen können über Direktinvestments (außer Rohstoffe) und in Form von Verbriefungen beziehungsweise Derivaten sowie Zielfonds erfolgen. Das Anlagekonzept des Fonds verbindet ein aktives Management mit einer flexiblen Steuerung einer Vielzahl von Anlageklassen. 
    Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Anlagen überwiegend ethische, soziale und ökologische Kriterien. Ziel ist es, eine langfristig angemessene Rendite des angelegten Kapitals zu erwirtschaften, ohne eine fest definierte Struktur der Anlageklassen beachten zu müssen. Dabei investiert der Fonds strategisch zu rund 60 Prozent in Aktien bzw. Aktienfonds, die ihre Mittel weltweit sowohl in Standardwerte als auch in Aktien kleiner und mittlerer Unternehmen mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik investieren. Zur taktischen Steuerung kann die Aktienquote je nach Kapitalmarktsituation zwischen 30 Prozent und 85 Prozent betragen.
    Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein index-gebundenes Ziel. Das Fondsmanagement trifft auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktiv Anlageentscheidungen und kann die Auswahl von Anlagen grundsätzlich sehr flexibel vornehmen.

    Der Fonds wird ausschließlich in einer Fondsgebundenen Rentenversicherung der R+V Lebensversicherung AG eingesetzt. Eine direkte Erwerbsmöglichkeit für Anleger besteht nicht.

    Fondsstrategie und Fondsmanagement

    Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.
    Kommentar des Fondsmanagements4

    Zeitraum: 01.12.2021 - 28.02.2022

     

    Stiegen Aktien und Rohstoffe im Dezember 2021 noch an, so nahmen zu Beginn des neuen Jahres die Belastungsfaktoren (hohe Inflation, restriktivere Notenbanken, Russland-Ukraine-Konflikt, Ausbreitung Omikron-Variante) überhand und führten zu deutlichen Kursverlusten bei Aktien und Anleihen. Per saldo konnten in den vergangenen drei Monaten nur Rohstoffe zulegen.
    Das Fondsmanagement hat die Aktienquote im Berichtsquartal dynamisch über Futures gesteuert. Themeninvestments wurden tendenziell reduziert. Dabei haben wir die Position in einem thematischen Medizintechnik-Fonds geschlossen. Im Gegenzug wurde das Engagement in einem Fonds mit Fokus auf erneuerbare Energien ausgebaut. Regional haben wir das Gewicht in den USA erhöht, in Europa und Asien dagegen reduziert.
    Im Rententeil wurde die Zinsbindungsdauer durch den Kauf von Bund-Futures und Investitionen in börsengehandelte ETFs mit Staatsanleihen aus dem Euroraum ausgebaut, um die gestiegene geopolitische Risikoprämie zu berücksichtigen. Bei den Schwellenländer-Anleihen erfolgte ein Umbau hin zu Konzepten mit stringenteren Nachhaltigkeitsansätzen. Das Engagement in Russland wurde dadurch bereits vor der letzten Eskalationsstufe verringert. Die Duration betrug zuletzt 1,7 Jahre.
    Darüber hinaus haben wir das Gold-Engagement im Kontext einer stabileren Portfoliokonstruktion erhöht. Auch die Absolute Return-Positionen wurden ausgebaut, insbesondere im Bereich Aktien Long/Short.
    Gold, Absolute Return, und Aktien-Themeninvestments rund um Holz unterstützten die Wertentwicklung, während sich Staatsanleihen, Unternehmensanleihen (Investment Grade und High Yield), Schwellenländer-Staatsanleihen und die Aktieninvestitionen insgesamt belastend auswirkten.
    Solange die Russland-Ukraine-Krise anhält, ist die Unsicherheit für die Kapitalmärkte hoch. Mit zunehmender Dauer der Kampfhandlungen und Sanktionen sind Auswirkungen auf die Konjunktur und Inflation zu erwarten. In der aktuellen Situation mit vielen Unabwägbarkeiten ergibt es wenig Sinn, ausgeprägte Positionierungen in die ein oder andere Richtung einzugehen. Mit mehr Klarheit sollten sich im Jahresverlauf wieder verstärkt Investitionschancen bieten.
    Fondsmanagement

    Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.
    Investmentprozess

    Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.

    Der Investmentprozess basiert auf dem M4-Prinzip. Was ist darunter zu verstehen? Das aktive Fondsmanagement sorgt durch Anwendung des M4-Prinzips dafür, dass die aus Sicht des Portfoliomanagements aussichtsreichsten Anlagemöglichkeiten berücksichtigt werden. Der Begriff M4 steht dabei für die Grundsätze der Investitionstätigkeit: viele Anlageklassen (Multi Asset), viele Anlageinstrumente (Multi Instrument), viele Ertragsquellen (Multi Alpha) und die Erweiterung des Management-Know-hows (Multi Management). Somit verfügt das Portfoliomanagement über ein großes Maß an Handlungsspielraum, um die Investitionsmöglichkeiten an den Kapitalmärkten – je nach Marktlage – flexibel nutzen zu können. Damit ist die resultierende Fondsstruktur das Ergebnis des systematischen Zusammenspiels unterschiedlicher Spezialisten.

    Teamansatz

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

    Historische Wertentwicklung per 30.04.2022


    Stammdaten
    Fondsname UniInvest Nachhaltig 3
    ISIN LU2368865148
    WKN A3CVSC
    Fondswährung EUR
    Auflegungsdatum 01.09.2021
    Geschäftsjahr 01.10. - 30.09.
    Risikoklasse 3
    Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich
    Preisfeststellung Tag+1 (Ordererteilung vor 16 Uhr im UnionDepot)
    Verwaltungsgesellschaft
    (Legal Entity Identifier)
    Union Investment Luxembourg S.A.
    (529900FSORICM1ERBP05)
    Fondstyp OGAW-Sondervermögen
    Ausgabeaufschlag 0,00 % vom Anteilwert.
    Verwaltungsvergütung zurzeit 1,55 % p.a., maximal 2,00 % p.a.,

    Hiervon erhält Ihre Bank 50,00 %

    3
    Laufende Kosten2 2,25 %
    Ertragsverwendung Thesaurierend

    1 Die Risikoklassifizierung basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen und weicht vom Risikoindikator der wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ab.

    2 Es handelt sich hierbei um eine Kostenschätzung, da aufgrund Anpassungen im letzten Geschäftsjahr die Angabe nicht sinnvoll ist.

    3 Die Höhe der Partizipation kann sich ändern.

    4 Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

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Tel. 00352 2640-9500